Таблица семейного бюджета: какие столбцы нужны

Скачать шаблон семейного бюджета легко. Заполнять его — трудно. Почти любая таблица работает в первую неделю и умирает к концу месяца, потому что каждая запись требует открыть файл, найти строку и выбрать категорию из длинного списка.

Поэтому хорошая таблица — не та, где больше всего возможностей, а та, в которую проще всего внести трату.

Семь столбцов, и не больше

1. Дата. Без неё не построить ни месяц, ни сравнение.
2. Кто потратил. В семье это главный вопрос, и ответ на него потом нельзя восстановить.
3. Счёт. Карта, наличные, общая карта — чтобы остатки сходились.
4. Категория. Из короткого списка, не из пятидесяти вариантов.
5. Сумма.
6. Обязательная трата или нет. Этот столбец обычно забывают, а именно он показывает, где есть запас.
7. Заметка. Что именно купили — для тех случаев, когда через месяц сумма удивит.

Три листа

Доходы — всё, что пришло: зарплаты, подработки, пособия. Только то, что дошло до счёта, а не сумма в договоре.

Расходы — каждая трата отдельной строкой, с теми семью столбцами.

Итог месяца — сводка по категориям: сколько потрачено, какая это доля дохода, сколько осталось. Этот лист никто не заполняет руками — он собирается формулами из двух первых.

Какие формулы нужны

Три, и этого достаточно:

• Итог по категории за месяц — сумма по категории из листа расходов.
• Доля от дохода — итог категории, делённый на доход месяца. Доли сравнивать между месяцами честнее, чем суммы: они не зависят от подорожания.
• Остаток на день — сколько свободных денег осталось, делённое на число дней до конца месяца. Это единственное число, которое стоит помнить каждый день.

Сколько категорий заводить и по какому признаку их делить — в статье как составить личный бюджет. Как выглядит заполненный месяц с реальными долями — в статье семейный бюджет на месяц: пример.

Когда таблица перестаёт работать

Таблица хороша, пока бюджет ведёт один человек, в одной валюте и за компьютером. Она начинает ломаться в трёх случаях:

• Вносят двое. Файл открыт у одного, трата второго ждёт до вечера и забывается.
• Несколько валют. Курс в формуле меняется, и прошлые месяцы начинают показывать другие суммы.
• Трата происходит с телефона, а таблица — на компьютере. Запись откладывается, а отложенная запись теряется.

Честное сравнение, когда таблица лучше приложения, а когда хуже, — в статье бюджет в Excel или в приложении.

Если нужна таблица, но без ручного ввода

В Caudal траты записываются с телефона за пару касаний, каждая категория может быть отмечена как обязательная или нет, а в разделе «Семья» видно, кто сколько тратит. При этом таблица никуда не девается: в настройках можно скачать все операции в CSV или сводку «категории по месяцам» — ту самую таблицу итогов, только заполненную автоматически.

Как устроить сам процесс ведения бюджета вдвоём — в статье как вести семейный бюджет.